Risikostreuung - Diversifikation
Durch die Veranlagung in eine große Anzahl verschiedener Aktien, Anleihen und Geldmarktinstrumente wird eine größere Streuung bzw. Diversifikation des Risikos dieser Einzelveranlagungen erreicht. Eine negativer Entwicklung eines einzelnen Wertpapiers innerhalb des Investmentfonds hat eine geringere Auswirkung auf die Gesamtentwicklung des Investmentfonds. Gemäß Investmentfonds können nur maximal 10 % des Investmentfonds in ein einzelnes Wertpapier investiert werden.
Professionelles Fondsmanagement
Die Kapitalanlagegesellschaft (KAG) gewährleistst eine professionelle Verwaltung des Fondsvermögens und kann dafür auch externe Berater oder Fondsverwalter mit Spezialkenntnissen in bestimmten Bereichen (z. B. Biotechnologie-Aktien oder Technologie-Aktien) einsetzen. Die Fondsmanager der KAG sowie die externen Manager nutzen moderne Informationssysteme (Reuters, Bloomberg, u. a.) und können die Erfahrung von Analysten und Research Mitarbeitern nutzen.
Geringere Transaktionskosten
Ein weiterer Vorteil des Investmenfonds liegt in den geringeren Transaktionskosten. Durch die Zusammenfassung des Vermögens vieler Anleger und die dadurch größeren Transaktionsvolumina entstehen geringere Transaktionsspesen im Vergleich zu Transaktionen einzelner Anleger.
Geringe Mindestveranlagung
Eine Veranlagung in Investmentfonds ist bereits mit geringem Vermögen möglich. Vor allem sog. Fonds-Sparpläne bieten die Möglichkeit, bereits mit geringen Beträgen an der Kursentwicklung internationaler Aktien- und Anleihenmärkte zu partizipieren. Dabei werden i. d. R. regelmäßige, monatliche Veranlagungen getätigt wodurch auch das Risiko von stärker schwankenden Fondspreisen ausgeglichen wird. Für den Anleger ergibt sich durch diese regelmäßigen Veranlagungen über längere Zeiträume ein durchschnittlicher Kaufpreis der Investmentfondsanteile. Dies stellt ein geringers Risiko gegenüber einer Einmal-Veranlagung dar.
Liquidität
Ein Investmentfonds kann in der Regel täglich gekauft und verkauft werden. Im Gegensatz zu Versicherungen oder Immobilienveranlagungen kann das in Investmentfonds veranlagte Vermögen jederzeit durch den Verkauf bzw. die Rücklösung von Anteilen in Liquidität gewandelt werden.
Berücksichtigung der Anlegerpräferenzen